CRM de WhatsApp para corretora de seguros

A renovação que vence sem ninguém lembrar

Na corretora de seguros, o cliente de hoje é, em boa parte, a renovação de amanhã. O segurado faz o seguro do carro em março, e em março do ano seguinte a apólice vence. Se o corretor não separar essa lista com antecedência, o segurado recebe a oferta de outra corretora e muda sem avisar.

O problema é que a conversa com cada segurado mora no celular do corretor que o atendeu. A data de vencimento está numa planilha, num caderno ou na cabeça dele. Quando ele sai de férias ou deixa a corretora, a carteira vai junto.

Os outros furos do dia:

• A cotação que ficou sem retorno. O corretor mandou três cotações de seguradoras diferentes para o Sr. Valter, e ele disse que ia ver com a esposa. Ninguém lembrou de voltar.
• O dado que falta. Para cotar um seguro de auto, o corretor precisa de placa, CPF, CEP de pernoite e perfil do condutor. Pedir cada um por mensagem toma metade do dia.
• O sinistro que pega todo mundo de surpresa. O segurado manda foto de batida às 22h de sábado e ninguém responde até segunda.
• O segurado falando com três corretores. Ele pediu seguro de vida para um, residencial para outro, e cada um acha que o outro cuida do resto.

Como o Brik organiza a corretora

O Brik conecta o WhatsApp da corretora pela API oficial da Meta. API oficial da Meta: sem o risco de bloqueio das ferramentas não oficiais. A conta segue as regras da Meta, como a autorização do segurado para receber mensagem, e o histórico de cada conversa fica na empresa.

Os corretores atendem no mesmo número, e cada segurado tem a sua ficha com todas as conversas. A conversa vira um card no funil, com o prêmio da cotação, as anotações e as tarefas. O funil tem 6 etapas fixas. Os nomes na tela são de venda; na corretora, querem dizer o seguinte:

As renovações entram no funil pela mão do corretor. Quando ele separa os vencimentos do mês, abre uma oportunidade para cada renovação, com o prêmio atual e a data de vencimento na anotação, e cria a tarefa de retorno. O Brik não faz isso sozinho, mas o que o corretor registra fica à vista de todos.

Para anotar sem parar o atendimento, o corretor usa o Brik AI, o assistente dentro do CRM:

"O Sr. Valter aceitou a renovação do auto, R$ 3.150 em 4 vezes, vigência a partir de segunda. Passa pra Ganho e me lembra de enviar a apólice amanhã às 14."

O assistente registra, move o card e cria a tarefa. Cada ação tem desfazer, e as mais sérias ele pergunta antes. Ele não manda mensagem ao segurado.

O gerente acompanha a meta de apólices fechadas por corretor e da corretora, com a projeção do mês e quanto falta por dia útil.

O que o Brik não faz

O Brik não emite apólice, não calcula cotação e não controla comissão: isso fica no sistema da corretora e nos portais das seguradoras. Ele também não manda aviso de renovação sozinho, por data. A lista de vencimentos é do corretor, e a mensagem sai por uma campanha que ele dispara na hora, ou por mensagem direta no chat.

O que o agente de IA responde para o segurado

O agente de IA, no plano Professional, atende a qualquer hora. Ele segue as instruções e o FAQ da corretora, entende áudio e foto e passa a conversa para o corretor quando é hora de cotar ou fechar.

Perguntas que chegam toda semana:

• "Quanto fica um seguro para o meu carro? Tenho 35 anos e moro em Canoas."
• "O que é franquia? Seguro cobre roubo de som?"
• "Quais documentos preciso mandar para a cotação?"
• "Meu seguro vence mês que vem, vocês renovam?"
• "Como aciono o seguro? Bati o carro agora."
• Uma foto do documento do veículo com a pergunta "serve esse?"
• Um áudio da cliente descrevendo uma batida de madrugada.

Nas instruções, deixe escritas três regras. O agente coleta os dados da cotação, mas nunca informa prêmio nem promete aceitação: isso é com o corretor. Em caso de sinistro, ele passa o telefone de assistência 24h da seguradora que a corretora tiver escrito e chama o corretor. E explica coberturas só com o texto que a corretora forneceu.

Mensagens prontas para corretora de seguros

Cotação enviada sem resposta (há mais variações no modelo de follow-up):

Oi, {nome}! Aqui é o Rafael, da corretora. Mandei na semana passada as opções de seguro do seu carro, a partir de {valor}. Ficou alguma dúvida sobre as coberturas ou a franquia? Se quiser, ajusto e cotamos de novo.

Renovação, enviada pelo corretor para quem tem apólice vencendo no mês:

Oi, {nome}, tudo bem? A sua apólice de seguro vence em {data}. Já fiz uma nova cotação com as seguradoras para você não ficar sem cobertura. Posso te mandar os valores hoje?

Segurado que não respondeu à renovação:

{nome}, sua apólice vence em {data} e ainda não tenho o seu retorno. Para você não ficar sem cobertura, consigo emitir a renovação ainda esta semana. Me diga se prefere manter as condições ou mudar algo.

Fora da janela de 24 horas, essas mensagens precisam ser templates aprovados pela Meta. Você cria o template dentro do Brik e envia para aprovação.

Quanto custa o Brik para uma corretora de seguros

O Brik cobra por usuário/mês, com 15 dias grátis, sem cartão e sem fidelidade:

• Starter, R$ 189: 1 número de WhatsApp, chat, funil de 6 etapas, até 1.000 contatos e dashboard.
• Professional, R$ 259: contatos ilimitados, WhatsApp e Instagram no mesmo chat, agente de IA, campanhas, relatórios com exportação, Google Agenda e gestão de equipes.
• Gold, sob medida: conexões e agentes ilimitados e onboarding dedicado.

Carteira com mais de 1.000 segurados precisa do Professional. Três corretores ficam em 3 × R$ 259 = R$ 777 por mês.

As mensagens do WhatsApp são cobradas pela Meta, à parte. Valor aproximado, conferido em outubro de 2026: cerca de R$ 0,035 por template de utilidade e cerca de R$ 0,32 por template de marketing. A categoria de cada template é definida na aprovação da Meta. Avisar 150 segurados com apólice vencendo custa perto de R$ 5 se a Meta classificar como utilidade, e perto de R$ 48 se classificar como marketing.